Finanstilsynet avdekket alvorlige mangler hos Handelsbanken

3 days ago 10

Bankens overvåkningsalarmer har ikke vært grundig undersøkt på tre år.

Finanstilsynet avdekket at Handelsbanken hadde svikt i arbeidet mot hvitvasking og terrorfinansiering. Her fra bankens kontorer på Tjuvholmen, Oslo.

Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med Handelsbanken og avdekket alvorlige mangler i bankens etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, ifølge en tilsynsrapport publisert torsdag.

– Finanstilsynets vurdering er at det på tilsynstidspunktet var alvorlige mangler i foretakets etterlevelse, heter det.

Les også

Disse industriaksjene kan tjene på våpenhvile

Over 1000 manglet legitimasjon

Tilsynet, som ble gjennomført i mars 2024, viste svikt på flere kritiske områder.

Banken manglet tilstrekkelig opplæring av ansatte, hadde svak internkontroll og utilstrekkelige rutiner for å identifisere risiko for hvitvasking og terrorfinansiering.

– Foretaket hadde ikke etablert tilstrekkelige rutiner for systematisk oppfølging av avdekkede feil og mangler, skriver Finanstilsynet.

Les også

Støre: Fare for dyrere mat og drivstoff

Finanstilsynet fant at 1002 kunder manglet legitimasjon, mens 38 kunder ikke hadde identifiserte reelle rettighetshavere.

I tillegg hadde 558 kunder ikke oppgitt formål og tilsiktet art av kundeforholdet.

– Ut fra omfanget av funn i stikkprøvene mener Finanstilsynet at det er grunn til å anta at dette tallet kan være høyere, heter det.

Les også

Nordmenns svenske favorittaksjer

Ikke undersøkt

Bankens elektroniske transaksjonsovervåkning hadde betydelige svakheter, ifølge tilsynet.

Systemet hadde ikke hatt alarmer som utløste undersøkelsesplikt de siste tre årene, og 36 av 78 regler ga ingen alarmer i 2023.

– Et stort antall alarmer og avvik fra kundeinformasjon ble avskrevet som ikke mistenkelige, ut fra utreders antagelser og uten tilstrekkelige undersøkelser eller dokumentasjon, skriver Finanstilsynet.