1 day ago
7
Saken oppsummert
- En 19-åring ble dømt for å ha hvitvasket penger via Vipps.
- Hvitvasking gjennom unge «muldyr» er et økende problem.
- Nå advares det mot voldspotensialet hos bakmenn som lokker unge med raske penger for å hjelpe med hvitvasking.
- Vipps og banker har systemer for å oppdage mistenkelige transaksjoner.
Oppsummeringen er laget med kunstig intelligens (KI) fra OpenAI. Innholdet er kvalitetssikret av TV 2s journalister.
– Så det eneste som kommer til å skje er at jeg blir kastet ut av banken? Er det alt?
En 19 år gammel kvinne spør brukeren «Maze» om dette i en chat på appen Telegram.
– Vipps du kan ta ut på Forex og Ria. Kan vipse deg 100.000 bare, svarer «Maze».
– Ja, det funker, fortsetter kvinnen.
Men for kvinnen «funker» dette bare en liten stund.
For nå er hun dømt til 75 dager i fengsel for å ha hvitvasket pengene som ble vipset til henne.
Pengene stammet nemlig fra et bedrageri av en eldre kvinne i Oslo.
Vipps: – Skjer dessverre daglig
Som vi snart skal se; disse pengene fikk raskt bein å gå på igjen.
Men først: At tenåringer og unge voksne går med på, eller blir lurt til, å hvitvaske penger fra kriminell aktivitet, er et økende problem.
Bankene og politiet kaller rollen deres for «muldyr».
Hvitvasking er å prøve å skjule at penger kommer fra kriminell virksomhet. Som narkohandel, tyveri eller nettopp svindel. Poenget er å få det til å se ut som pengene er tjent lovlig.
Og i det siste ser flere at særlig Vipps blir stadig mer brukt av både svindlere og de som sier ja til å være «muldyr».
– Det er vi dessverre kjent med. Vi har daglig saker inne hos oss. Så går det litt i bølgedaler. Men dessverre, vi ser det i hvert fall daglig, sier hvitvaskingssjef Hege Hagen i Vipps.
– På svindelstatistikken går kurven rett i taket, sier Ragnhild Georgsen i Sparebanken Norge.
Hun leder avdelingen som jobber med økonomisk kriminalitet i den nylig sammenslåtte storbanken, og snakker med stort alvor om det de ser på som et samfunnsproblem i «svært sterk vekst».
– Tilbake i 2017, 2018 og 2019 hadde vi kanskje tusen saker om svindel i løpet av året. Nå har vi titusenvis.
Økokrim om «vippsvasking»
– At barn og ungdom er involvert i muldyrvirksomhet, for eksempel via Vipps, er et kjent fenomen for oss. Og som vi ser en økende grad av, sier statsadvokat Anne Allum i Økokrim til TV 2.
– Beskjeden til unge er tydelig: Du må aldri låne ut kontonummer, Vipps eller noe til personer du ikke vet hvem er. Og du må ikke motta store beløp på din konto som du ikke har kontroll på og som du ikke vet hvor kommer fra.
– Den store økningen i digitale bedragerier og hvitvasking er et stort samfunnsproblem. Det jobber vi med hver eneste dag for å forebygge. Vi ønsker å forebygge og etterforske så mange saker som mulig, slik at man ikke kommer i en situasjon hvor man blir bedratt eller svindlet på nett.
– Syntes det var ubehagelig
Det var i begynnelsen av 2024 at den nå dømte 19 år gamle kvinnen og hennes venninne ble invitert inn i en gruppechat kalt «DNB» på Telegram.
Det endte med at hun på kvelden 5. februar i fjor møtte en tenåringsgutt i Østbanehallen i Oslo.
Så fikk hun tilsendt store summer på Vipps. De kom fra kontoen til den bedrageriutsatte kvinnen i 80-årene.
Så flyttet pengene raskt på seg igjen, da 19-åringen tok en runde i nærområdet:
Valutakjøp hos Forex på Oslo S: 24.461 kroner.
Kjøp av flere iPhone på Eplehuset Oslo: 43.470 kroner.
Mobil betaling til venninne, som var betaling for hvitvaskingen: 10.000 kroner.
Kontantuttak i minibanker og butikker rundt Oslo City: 22.000 kroner.
Kvinnen nektet straffskyld for hvitvasking i retten. Retten tviler ikke på at hun underveis kan ha fått kalde føtter og syntes det var ubehagelig da flere personer dukket opp mens hun brukte pengene.
Dette er de 20 mest kriminelle barna i Oslo
Men tingretten mener det kan utelukkes at hun ikke visste at hun hjalp med å sikre utbyttet fra en straffbar handling.
De viser til chattelogg som avslører at hun var klar over hvor mye hun skulle få på Vipps, og at hun skulle få 10.000 kroner for jobben.
Kvinnen anker dommen, opplyser forsvareren hennes til TV 2.
Advarer om voldspotensial
Georgsen i Sparebanken Norge nikker når TV 2 sammenfatter hvordan kvinnen fikk og tok oppdraget om å hvitvaske pengene.
Dette ser de stadig oftere.
– Dette er virkelig ikke måten å tjene penger på. Det er straffbart, og du får det på rullebladet ditt. Jobb heller på Rema 1000, McDonalds eller klipp plenen til naboen.
– Vi har hatt noen tåredryppende samtaler her i banken med tenåringer som står skolerett hos oss sammen med foreldre og politi. Jeg kan love deg at det ikke er en situasjon du har lyst til å havne opp i for de tusenlappene du kan tjene, sier Georgsen bestemt.
Hun uttaler seg ikke om saken i Oslo spesifikt, men generelt. Hun kommer med en kraftig advarsel.
– Aktørene som står bak har et mye høyere voldspotensial enn tidligere. Vi har sett trusler om bruk av våpen, at man skal bankes opp og «vi vet hvor du bor»-meldinger fra bakmenn til muldyr. Det er kjempealvorlig.
Sånn blir du flagget
To dager etter den omfattende pengebruken i Oslo, skriver 19-åringen en melding til venninnen sin:
– Jeg får den aldri tilbake. De stengte den på grunn av mistenkelige transaksjoner
Hun får ikke til å bruke Vipps lenger.
«Omgggg», svarer venninnen tilbake.
– Vi følger med, forklarer Georgsen i Sparebanken Norge.
Banken har systemer for å fange opp alt av mistenkelige transaksjoner. Alarmklokkene ringer fort når noe ikke er som det pleier å være.
– Et modus vi følger med på er når 19-20-åringer gjennom en helg har masse Vipps-transaksjoner på litt større beløp. Vi ser det i sammenheng med hvitvasking av penger fra narkohandel, for eksempel.
Har systemer
Også Vipps har gjort kraftige grep for å hindre at tjenesten deres brukes til hvitvasking.
– Vi har implementert en AI-modell som er blitt kjempegod til å identifisere og stoppe svindel, og unngå muldyraktivitet. I tillegg har vi et stort team her som er gode til å gjenkjenne situasjoner, sier Hagen.
– Som en tommelfingerregel så må du ta utgangspunkt i at når du blir bedt om å ta imot og sende penger videre, så ligger det noe kriminelt bak. Det vil få konsekvenser, det vil bli anmeldt til politiet, og så vil du miste tilgangen til Vipps-en din, avslutter hvitvaskingssjefen.
English (US)